¿Cómo funciona Forex?

Buenas tardes! El mercado Forex es un lugar donde los comerciantes intercambian monedas y ganan dinero con ellas. Este es el mercado financiero más grande. A finales de 2024, el volumen de negocios diario en el intercambio de divisas ascendió a $ 7.7 billones, y los expertos predicen que esta cifra debería aumentar a $ 10 billones para fines de 2024. El comercio de divisas comenzó en 1971 y fue realizado exclusivamente por grandes bancos. Pero con el desarrollo de Internet en 1997, todo cambió, comenzó la liberalización del mercado, lo que nos permitió participar en el comercio de Forex.

Las operaciones de cambio se refieren al intercambio de monedas que se combinan entre sí para beneficiarse de los cambios en el tipo de cambio. Funciona de la misma manera que una oficina de cambio de divisas en un banco, usted compra a una tasa más baja y vende a un precio más alto, y viceversa. Pero a diferencia de un intercambiador de divisas, obtiene mejores tasas y la capacidad de comprar y vender divisas sin salir de su hogar.

En este artículo, le diremos cómo funciona Forex, quiénes son los toros y los osos en el intercambio, cuáles son las características comerciales que son importantes para todos los operadores y cómo ganar dinero en Forex.

Si aún no ha elegido un corredor o desea cambiar a una compañía confiable y confiable, le recomendamos que consulte nuestra calificación del corredor de Forex con comentarios honestos de los comerciantes.

Participantes del mercado Forex

El mercado Forex tiene varios participantes. Debe comprender quiénes son estas personas u organizaciones, qué papel juegan y cómo encajan en la ecuación.

El mercado Forex no tiene un sitio físico. En cambio, tiene una plataforma virtual, que es una red de computadoras. Esta red consta de grandes bancos que actúan como proveedores de liquidez y constituyen la fuente principal de todos los volúmenes de Forex, negociado en el mercado.

El Mercado Interbancario de Divisas es el primer nivel de este intercambio virtual, intercambiando billones de monedas extranjeras diariamente. En este nivel se encuentran los grandes bancos comerciales y los bancos centrales.

Los bancos centrales son entidades legales que imprimen dinero y a veces pueden participar en el mercado para comprar o vender moneda local e influir en la tasa de cambio en ese país. Ejemplos de bancos centrales que han intervenido en el mercado interbancario son el Banco de Japón y el Banco Nacional Suizo.

Además, 9 grandes bancos son proveedores de liquidez que negocian grandes volúmenes en el mercado interbancario. Estos son Deutsche Bank (el mayor volumen), Citibank, Commerzbank AG, HSBC, JP Morgan, Bank of America, Barclays, UBS y Goldman Sachs. Generan toda la liquidez que constituye la base del mercado interbancario de divisas.

El Mercado Interbancario sirve al siguiente grupo de jugadores de Forex, que son compañías globales con muchas transacciones transnacionales. Por lo tanto, tienen que intercambiar monedas en grandes volúmenes. Estas son empresas como Amazon, Tesla, Apple, etc.

Las empresas comerciales institucionales como los fondos de cobertura también participan en esta categoría, ya que comercian Forex directamente con proveedores de liquidez.

Luego están los corredores minoristas de Forex que reciben su liquidez en el mercado interbancario y la transfieren en menor escala, aunque a un precio más alto para sus clientes.

Forex minorista

Los corredores de Forex generalmente cumplen con los pedidos de los clientes utilizando un centro de negociación interno. Estos son los corredores con los que los comerciantes individuales como usted tratarán. Estos corredores se llaman "creadores de mercado".

Luego están los operadores individuales que participan en el mercado Forex con pequeños volúmenes de negociación. Interactuará con el mercado utilizando las plataformas y las cuentas comerciales proporcionadas por los corredores minoristas de Forex.

Para comprender cómo funciona Forex, imagine la cadena de suministro de la producción de bienes en el mercado:

1. Fabricación. Los bancos centrales a veces intervienen en el mercado comprando o vendiendo grandes cantidades de monedas extranjeras a cambio de moneda local para lograr la política monetaria nacional.
2. Mercado mayorista. Los mayoristas son superbancos que proporcionan liquidez. También tenemos aquí los principales corredores y comerciantes institucionales que comercian a volúmenes muy altos.
3. Minoristas. Estos son creadores de mercado. Reciben sus posiciones en Forex de proveedores de liquidez y forman un puente de liquidez entre bancos y comerciantes minoristas.
4. Consumidores. Los comerciantes minoristas como usted y yo estamos aquí.

Esta es la estructura del mercado Forex y cómo los jugadores interactúan entre sí en diferentes niveles. Ahora echemos un vistazo a varios conceptos relacionados con el funcionamiento de las operaciones de cambio que pueden ser importantes para su negociación.

Consulte también la calificación de los mejores corredores de Forex.

Gráficos de Forex

Un gráfico de Forex es una representación del cambio de precio de un par de divisas. El precio se muestra en el eje Y y el período de tiempo en el eje X. En Forex se utilizan tres tipos de gráficos: lineal, candelabro y barras. Puede leer sobre las ventajas y desventajas de cada una de ellas aquí.

Pares de divisas Forex

Las transacciones de Forex se organizan en pares de divisas. Puede notar que el precio de una moneda se expresa en unidades convencionales de otra moneda.

Cada par de divisas tiene una moneda base y una moneda de cotización. En el siguiente ejemplo, puede observar que EURUSD está compuesto por el Euro (moneda base) y el dólar estadounidense (moneda de cotización). En el momento de la captura de pantalla, el precio de € 1 era equivalente a $ 1.2524, lo que significa que tendría que pagar $ 1.2524 para obtener € 1.

Hay más de 180 monedas en el mundo que crean varias combinaciones para formar pares de monedas. La mayoría de los traders distinguen dos grupos de pares de divisas: pares principales con USD (EURUSD, USDJPY, GBPUSD) y cruces, es decir, todos los demás pares de divisas sin el dólar estadounidense (EURGBP, GBPJPY, AUDCAD, etc.). Para obtener más información sobre qué pares de divisas usar en el comercio de Forex, consulte aquí.

Consulte también intermediarios regulados.

¿Quiénes son los toros y los osos en Forex?

Bulls and Bears describe a los operadores que esperan que el precio de un par de divisas aumente (toros) o disminuya (osos). Por lo tanto, los alcistas buscarán oportunidades para abrir "posiciones largas" o comprar, mientras que los osos buscarán oportunidades para abrir "posiciones cortas" o vender un par de divisas.

Por ejemplo, un operador alcista se benefició de la tendencia alcista que se muestra a continuación comprando GBPUSD a un precio bajo y vendiendo o cerrando a un precio más alto.

En pocas palabras, con una inversión de $ 1,000, el comerciante compró £ 694 a un precio inicial de 1.4400, luego, cuando el precio subió, vendió £ 694 por $ 1.6950 a cambio de $ 1,107.

$ 1 107 - $ 1000 = $ 107 de ganancia

En contraste, los operadores bajistas pueden capitalizar una tendencia bajista vendiendo en corto un par de divisas. Esto significa que un operador puede vender un par de divisas a un precio alto. Luego, si el precio cae, puede comprar o cerrar la operación a un precio más bajo.

¿Quiénes son los corredores de Forex?

El corredor es el intermediario entre el comerciante minorista (usted) y el mercado Forex. Hay dos tipos de corredores: creadores de mercado y corredores ECN / STP.

La diferencia entre ambos modelos es que los creadores de mercado ejecutan las órdenes de sus clientes internamente, mientras que los corredores ECN / STP envían las órdenes comerciales a un lugar de ejecución de mayor nivel o al mercado interbancario. Por lo general, los corredores ECN / STP requieren un mayor capital, pero tienen spreads bajos, precios favorables y velocidad de ejecución rápida, por lo tanto, son más preferibles para los operadores activos.

Puede leer nuestra revisión "El mejor corredor de Forex para principiantes" para obtener más información sobre cómo elegir el corredor adecuado.

Vea también qué son los corredores ECN.

Preguntar y ofertar precios

En la mayoría de los casos, cuando viaja al extranjero, necesita transferir dinero desde su país a la moneda de su destino. Cuando finalice su viaje, debe convertir la moneda excedente de su destino a la moneda de su país. Si recuerda, hay dos precios en la oficina de cambio: para vender y comprar divisas.

El mismo principio se aplica al mercado Forex, cualquier par de divisas tiene dos precios: Ask y Bid. Preguntar es el precio que recibirá si desea comprar la moneda base, y siempre será más alto que el precio de la Oferta. Por otro lado, recibirá el precio de la Oferta si desea vender la moneda base.

Eche un vistazo al siguiente cuadro de GBPAUD:

Si desea comprar Libra Esterlina, debe usar el precio Ask, pagando 1.8873 AUD por Libra. Por el contrario, si quisiera vender GBP, utilizaría el precio de la Oferta, lo que da 1.8866 AUD por GBP.

Divisas Forex

Spread es la diferencia entre los precios de compra y venta de un par de divisas. Cada vez que realiza una operación Forex, debe pagar el diferencial. Por lo tanto, esta es la comisión que recibe el corredor por cada operación.

Del ejemplo de GBPAUD anterior, podemos calcular la propagación de la siguiente manera:

Consulte también intermediarios con propagación mínima.

Cotizaciones de Forex y Pips

Un pip es la medida más pequeña del movimiento de precios de una moneda, equivalente a 0.0001. Dependiendo del corredor que elija, recibirá cotizaciones de 4 o 5 dígitos. Algunos corredores de Forex proporcionan un sistema decimal de 5 dígitos en el que un lugar decimal adicional es una décima parte del valor del cuarto dígito.

En ambos casos, un punto es el cambio mínimo por el que puede pasar el precio. En el caso de las cotizaciones de 4 dígitos, el cambio mínimo será de 0,0001 o 1 punto, mientras que en las cotizaciones de 5 dígitos, el cambio de precio mínimo será de 0,00001 pips. Además, es importante tener en cuenta que el par JPY tiene comillas con 3 ceros después del punto decimal.

Echemos un vistazo al siguiente ejemplo para ayudarlo a comprender mejor la diferencia entre las cotizaciones de 4 y 5 dígitos:

Como puede ver, el valor en puntos sigue siendo el mismo.

Lotes de Forex

Lote es el volumen de una operación que un comerciante utiliza para establecer una posición en Forex. Un lote estándar es equivalente a 1 lote y cuesta 100,000 unidades de la moneda base.

El lote se puede dividir en mini lotes (de 0.1 a 0.99 lotes), que controlan el volumen de negociación de 10,000 a 99,999 unidades de la moneda base. Además, un lote se puede dividir en micro lotes (de 0.01 a 0.099 lotes), que son equivalentes a un volumen comercial de 1000 a 9000 unidades de la moneda base:

Por ejemplo, si desea comprar EURUSD, 1 lote equivale a 100,000 euros. Supongamos que el precio Ask es 1.23228. Por lo tanto, para comprar 1 lote, técnicamente necesitará 123,288 USD. Dado que es una gran cantidad de dinero para la mayoría de los traders llegar al mercado, el concepto de apalancamiento juega un papel clave para ayudar a los traders a abrir operaciones de alto volumen sin tener un gran capital disponible.

Apalancamiento y margen en Forex Trading

El mercado Forex funciona con apalancamiento. Esto se debe a que los volúmenes necesarios para mantener la liquidez a nivel interbancario son demasiado grandes para los comerciantes minoristas. Los creadores de mercado "cierran" esta brecha de liquidez al dar a sus clientes el apalancamiento para administrar grandes posiciones utilizando menos dinero.

Por ejemplo, para clientes institucionales típicos que operan en el mercado interbancario, se pueden requerir hasta 500 lotes estándar, lo que equivale a aproximadamente $ 50,000,000. ¿Puede un comerciante minorista permitírselo? La respuesta es no.

Sin embargo, al proporcionar un apalancamiento de, digamos, 1: 100, un corredor puede ofrecer el 99% de los fondos necesarios para una transacción, lo que deja al comerciante con menos cantidad necesaria para abrir una operación. Esta cantidad se llama margen.

Aquí hay un ejemplo de una operación EURUSD por 0.1 lotes en una cuenta de $ 500 con apalancamiento de 1:00:

Para obtener información detallada sobre cómo operar con apalancamiento y no perder su depósito, puede encontrar aquí .

Vea también qué son corredores de criptomonedas.

Conclusiones

Por lo tanto, hemos considerado todas las condiciones básicas necesarias para comenzar a operar en Forex, desde entender cómo funcionan Forex y los jugadores en el mercado de divisas hasta gráficos, cotizaciones y apalancamiento. El siguiente paso en su viaje comercial es aprender más sobre Indicadores de Forex y aprender a usar los más populares plataforma de negociación MetaTrader 4.

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