¿Qué apalancamiento debería elegir para operar en Forex?

¿Qué es el apalancamiento y el margen de negociación en Forex? ¿Cómo calcular el apalancamiento? ¿Qué apalancamiento elegir? Encontrará respuestas a estas y otras preguntas en este artículo.

Hola amigos! Después de hablar con los comerciantes, no solo con los novatos, sino incluso con aquellos que han estado negociando con divisas el tiempo suficiente, llegamos a la conclusión de que muchos de ellos no entienden qué es el apalancamiento y cómo usarlo correctamente en las operaciones. Por lo tanto, decidimos dedicar un artículo separado a esta pregunta, de la cual aprenderá qué son los márgenes y el apalancamiento en Forex, qué apalancamiento elegir dependiendo de estrategias , en qué casos es mejor comerciar sin apalancamiento, así como también cómo calcular el apalancamiento.

Consulte también la calificación de los corredores de divisas con comentarios reales de los comerciantes.

Apalancamiento en Forex: ¿qué es?

Como ya sabe, el intermediario es un intermediario entre los participantes del comercio (comerciantes) y el intercambio. Los corredores son compañías que proporcionan plataformas comerciales para realizar acuerdos que permiten a los clientes privados comerciar en los mercados globales. Si ya ha intentado realizar transacciones en Forex, es posible que haya notado que la mayoría de las veces, los precios de los pares de divisas cambian ligeramente de rumbo, subiendo o bajando lentamente. Y solo ocasionalmente hay saltos en los tipos de cambio. Si tiene un depósito pequeño, en un movimiento de precios tan pequeño ganará muy poco, y puede esperar un cambio brusco en el tipo de cambio durante mucho tiempo, y es extremadamente difícil predecirlo.

En este caso, se beneficiará del servicio de un agente llamado "apalancamiento" o "negociación de margen". Este servicio está disponible para el comercio de pares de divisas, acciones, índices, contratos CFD, cryptocurrency y otros herramientas de trading. Entonces, ¿qué es un apalancamiento y cómo usarlo? Si desea comprar un auto o un apartamento, pero no tiene suficiente dinero para esto, entonces vaya al banco y obtenga un préstamo allí por la seguridad de la propiedad adquirida. Este esquema funciona en la bolsa de valores, puede realizar transacciones con apalancamiento y el volumen de dichas transacciones será mucho mayor que si abriera transacciones sin apalancamiento. Por lo tanto, el apalancamiento es una herramienta que le permite realizar transacciones por un monto mucho mayor que sus propios fondos en una cuenta de operaciones. Por ejemplo, su depósito es de $ 1000, con un apalancamiento de 1: 100, puede realizar transacciones por hasta $ 100,000.

El apalancamiento es la relación de capital a deuda. En el mercado de valores, el apalancamiento suele ser de 1: 1, pero a veces se puede aumentar a 1: 5. En Forex, el apalancamiento estándar es 1: 100, pero cada vez más, los corredores ofrecen un apalancamiento de 1: 500 e incluso 1: 1000 para atraer nuevos clientes.

Vea también, ¿qué son los corredores con un margen mínimo .

Apalancamiento y Margen

Muchos operadores están interesados ​​en la cuestión de cómo un corredor se asegura a sí mismo contra el riesgo de perder fondos prestados durante el comercio de margen. La respuesta es muy simple. Al abrir una transacción, el corredor toma un depósito, que se calcula sobre el volumen de la posición que se está abriendo, pero no puede exceder el tamaño de su depósito. Si el precio no va en su dirección y el monto de las pérdidas se aproxima al monto de su depósito, todas las transacciones se cerrarán por la fuerza. Esta situación del mercado se llama Stop Out, precedida por una llamada de margen. En aquellos días, cuando no había Internet y todas las transacciones se hacían por teléfono, el agente llamó al cliente y advirtió que sus pérdidas se acercaban a la cantidad de garantía. Pero ahora, ninguno de los corredores ya está llamando, y de hecho Margin Call y Stop Out pueden considerarse un concepto.

¿Cómo calcular el apalancamiento?

Considere cómo funciona el apalancamiento, usando el siguiente ejemplo. Supongamos que su cuenta es de $ 10,000 y el agente le proporcionó un apalancamiento de 1: 100. Compraremos EURUSD. Aquí se debe tener en cuenta que no podemos comprar o vender tanta moneda como quisiéramos, por ejemplo, 325 euros, pero podemos comprar y vender una cantidad de moneda múltiple a lotes. El lote estándar de EURUSD es 100,000 unidades de la moneda base, en nuestro caso 100,000 euros. Si quieres comprar 2 lotes de EURUSD, entonces necesitas 200,000 euros. Pero esto no significa que deba comprar solo lotes enteros, el corredor le permite comerciar en partes fraccionarias, por ejemplo, 0.1 lotes (10,000 euros) o 0.01 lotes (1,000 euros).

Por ejemplo, decide comprar 2 lotes de EURUSD a un precio de 1.42976. Dado que el depósito es en dólares, entonces compra 2 × 100 000 × 1.42976 = $ 285,952. En este caso, puede tener una pregunta completamente lógica, ¿cómo puede comprar $ 285,952, teniendo solo $ 10,000 en su cuenta? El hecho es que el corredor le proporcionó un apalancamiento de 1: 100, y solo necesita 1/100 del lote estándar, es decir, $ 2,859.52, para completar la transacción. Pero al mismo tiempo, debe recordar que está gastando $ 2,859.52 de su propio dinero, pero en realidad está comprando $ 285,952. Si busca en la pestaña Comercio del terminal de operaciones MetaTrader 4, puede ver los siguientes valores de su cuenta de operaciones:

  • Saldo: el importe del depósito, teniendo en cuenta todas las transacciones cerradas. Dado que esta es nuestra primera transacción y la ganancia o pérdida no se ha fijado aún, vemos el monto inicial de $ 10,000 en el campo Saldo;
  • El patrimonio es el efectivo en la cuenta con utilidad o pérdida actual. Vemos que el beneficio actual de la transacción es de $ 50, por lo que el patrimonio es de $ 10,050;
  • Margen es la promesa del corredor cuando abre una transacción utilizando apalancamiento, Margen = (2 × 100,000 × 1.42976) / 100 = $ 2,859.52, donde 100 es el monto del apalancamiento;
  • Margen libre: muestra la cantidad de fondos libres para abrir nuevas ofertas, margen libre = Patrimonio - Margen = 10,050 - 2,859.52 = $ 7,190.48;
  • Nivel de margen: nivel calculado mediante la fórmula: Equidad / Margen × 100% = 10 050/2 859.52 × 100% = 351.46%.

Por lo tanto, una cuenta de operaciones puede dividirse en dos partes: una prenda y fondos libres. Si el precio sigue nuestro camino, entonces el margen Libre aumentará, y si el precio se mueve en nuestra contra, entonces el margen Libre disminuirá, mientras que el tamaño del depósito no cambia. Como resultado, con un apalancamiento de 1: 100, podemos comerciar, gastando solo 1/100 de la transacción, es decir, usted arriesga solo $ 1,429.76 (por 1 lote) en lugar de $ 142,976. Sin apalancamiento, las operaciones de cambio requerirían enormes cantidades de dinero y las ganancias serían muy pequeñas.

Si observa la captura de pantalla anterior, puede ver que el precio aumentó de 1.42976 a 1.43001, y la ganancia actual fue de $ 50 o 25 puntos. Si abrimos un trato con 1 lote, la ganancia fue de $ 25. Por lo tanto, obtenemos una fórmula universal para calcular la ganancia / pérdida para cotizaciones de cinco dígitos:

1 lote = 1 punto = 1 dólar

Esta fórmula se lee como sigue: si compró 1 lote y el precio ha cambiado en 1 punto, entonces ha ganado o perdido 1 dólar. Si compró 1 lote y el precio ha cambiado en 25 puntos, ganará o perderá $ 25, etc. En la práctica, gracias a esta fórmula, puede mirar la tabla, medir la distancia a la que puede ir el precio en una dirección u otra, y Evalúe los riesgos para no comprar demasiado y no perder el depósito si el precio va en su contra. Si tiene un depósito pequeño, entonces nada le molesta comprar 0.1 lotes, entonces 1 punto será igual a $ 0.1, lo que reduce significativamente sus riesgos.

Considera la siguiente situación. Por ejemplo, usted compró no 2, sino 6 lotes de EURUSD a un precio de 1.42976, es decir, el margen total fue:

Margen = (6 × 100 000 × 1.42976) / 100 = $ 8,578.56.

Al mismo tiempo, la cantidad de fondos gratuitos será:

Margen libre = 10,000 - 8,578.56 = $ 1,421.44.

En este caso, nuestra fórmula se verá así:

6 lotes = 1 punto = 6 dólares.

Supongamos que compró 1 lote y ve que el precio podría bajar 300 puntos hasta el siguiente nivel de soporte sólido, entonces el riesgo en esta transacción será de $ 300. Y si compró 6 lotes, el riesgo ya es de $ 1,800, que es demasiado para un depósito de $ 10,000.

El peligro de apalancamiento reside en el hecho de que si abrimos muchas transacciones y del 20% al 30% de los fondos permanecen en su cuenta del depósito total (cada corredor tiene sus propios requisitos), Margin Call llegará y el agente se verá obligado a cerrar todo. sus transacciones al precio actual, lo que en realidad dará lugar a una pérdida del depósito. Para evitar esto, es necesario observar la administración del dinero, es decir, no sobrecargar su depósito con grandes volúmenes de transacciones y seguir el nivel de Margen en MT4.

Con la compra de 1 lote, el nivel fue Margen nivel = 10 050/2 859.52 × 100% = 351.46%.

Con la compra de 6 lotes Nivel de margen = 10 000/8 578.56 × 100% = 117.15%.

Tan pronto como el nivel de Margen se aproxime a 20 - 30%, Margin Call llegará. Por lo tanto, es importante monitorear el nivel de Margen, si cae por debajo del 100%, entonces esta es una señal de que necesita tomar medidas para evitar que el depósito se drene. Hay dos maneras. Inmediatamente reponga el depósito, si está seguro de que la situación se puede corregir pronto, o cierre el trato con la mayor pérdida. Pero es mejor no mencionar esto, y observar la administración del dinero.

Vea también cuáles son los brokers para asesores comerciales .

Gran apalancamiento: ¿daño o beneficio?

Muchos operadores tienen una percepción negativa de alto apalancamiento. Creen que cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor será el riesgo de drenar el depósito. Sin embargo, esto no es del todo cierto. La cantidad de apalancamiento no afecta la utilidad o pérdida, afecta el margen. Cuantos más apalancamientos, menos garantías y más posiciones pueda abrir. Por ejemplo, si compró 1 lote de EURUSD a un precio de 1,42976, entonces el compromiso con un apalancamiento de 1: 100 es de $ 1,429.76, con 1: 200 - $ 714.88, con 1: 500 - $ 285.95. Pero el apalancamiento no tiene efecto en la ganancia o pérdida. Si compró 1 lote de EURUSD y el precio pasó 300 puntos (para cotizaciones de cinco dígitos), ganará $ 300 independientemente de si usa el apalancamiento: 1: 100 o 1: 200.

El riesgo de apalancamiento máximo es que si compra un par de divisas para todo el depósito, cuando el precio se mueva en su contra, perderá rápidamente todos sus fondos. Si observa administración de dinero y el riesgo por transacción no excede el 1% del depósito, es decir, el límite de pérdida no debe ser más de $ 100 con un depósito de $ 10,000, entonces nunca perderá el depósito, sin importar qué apalancamiento no comerciaba De la práctica personal, el apalancamiento de 1: 100 es suficiente para las operaciones de cambio. La excepción es el scalping o martingale, cuando necesita abrir una gran cantidad de transacciones, entonces necesitará un apalancamiento de 1: 500.

Vea también qué broker de scalping es mejor elegir.

Conclusiones

El apalancamiento en el mercado de divisas se diferencia de otras bolsas de valores (por ejemplo, el mercado de valores) en que es muy grande aquí, y esto le dio a Forex su reputación como el mercado más riesgoso. Por lo tanto, es imperativo utilizar el apalancamiento correctamente. Solo en este caso, el apalancamiento del corredor desempeñará un papel positivo. Si no utiliza el apalancamiento correctamente y abre transacciones para todo el depósito, puede perder dinero muy rápidamente en el mercado de divisas. Por lo tanto, es necesario comprender qué es el apalancamiento, cómo funciona, qué afecta y qué efecto tiene en una cuenta de operaciones. El apalancamiento más óptimo es 1: 100, y el apalancamiento que elija mejor depende de usted.

Lea también el artículo "¿Qué período de tiempo elegir en Forex?" .