¿Qué apalancamiento elegir para el comercio de divisas?

¿Qué es el apalancamiento y el margen de las operaciones de cambio? Cómo calcular el apalancamiento? ¿Qué apalancamiento elegir? Encontrará respuestas a estas y otras preguntas en este artículo.

Hola amigos! Después de hablar con los comerciantes, no sólo con los principiantes, pero incluso con aquellos que han estado operando en Forex durante mucho tiempo, llegamos a la conclusión de que muchos de ellos no entienden lo que es el apalancamiento, y cómo aplicarlo correctamente en el comercio. Por lo tanto, decidimos dedicar un artículo separado a este tema, del cual aprenderá qué es el comercio de margen y el apalancamiento en Forex, qué apalancamiento elegir dependiendo de estrategias. en qué casos es mejor operar sin apalancamiento, así como cómo calcular el apalancamiento.

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Apalancamiento en Forex - ¿qué es?

Como ya sabe, el corredor es un intermediario entre los participantes del comercio (comerciantes) y el intercambio. Los corredores son compañías que proporcionan plataformas de negociación para la conclusión de transacciones que permiten a los clientes privados comerciar en los mercados mundiales. Si ya ha intentado operar en Forex, puede notar que la mayoría de las veces los precios de los pares de divisas cambian ligeramente su tasa, lentamente se arrastran hacia arriba o hacia abajo. Y solo a veces hay saltos en el tipo de cambio. Si tiene un pequeño depósito, entonces en un movimiento tan pequeño del precio ganará muy poco, y puede esperar cambios bruscos en el tipo de cambio durante mucho tiempo, y es extremadamente difícil predecirlos.

En este caso, se beneficiará de un Servicio de corredor llamado "apalancamiento" o "negociación de margen". Este Servicio se proporciona en el comercio de pares de divisas, acciones, índices, contratos CFD, criptomoneda y otros instrumentos comerciales. Entonces, ¿qué es el apalancamiento y cómo usarlo? Si desea comprar un automóvil o un Apartamento, pero no tiene suficiente dinero para ello, vaya al banco y obtenga un préstamo con garantíasí. Este Esquema también funciona en la bolsa de valores, puede concluir operaciones con apalancamiento, mientras que el volumen de tales transacciones será mucho mayor que si abriera operaciones sin apalancamiento. Por lo tanto, el apalancamiento es una herramienta que le permite realizar operaciones por una cantidad muchas veces mayor que sus propios fondos en una cuenta comercial. Por ejemplo, su depósito es de $ 1000, con un apalancamiento de 1: 100 usted será capaz de hacer transacciones por valor de hasta$100 000.

El Tamaño del apalancamiento es la relación entre los fondos propios y los prestados. En el mercado de valores, generalmente se aplica un apalancamiento de 1:1, pero a veces se puede aumentar a 1: 5. Forex utiliza un apalancamiento estándar de 1: 100, pero cada vez más, los corredores ofrecen un apalancamiento de 1:500 e incluso 1:1000 para atraer nuevos clientes.

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Apalancamiento y garantía

Muchos comerciantes están interesados en la cuestión de cómo el corredor se asegura contra el riesgo de pérdida de fondos apalancados durante el comercio de margen. La respuesta es muy simple. Al abrir una transacción, el corredor toma un depósito, que se calcula a partir del volumen de la posición que se abre, pero no puede exceder el Tamaño de su depósito. Si el precio no fue en su dirección, y el Tamaño de las pérdidas se acerca a la cantidad de su depósito, entonces todas las transacciones se cerrarán por la fuerza. Esta situación en el mercado se llama Stop Out, está precedida por Margin Call. En aquellos momentos en que no había Internet y todas las transacciones se realizaban por Teléfono, el corredor llamó al cliente y le advirtió que sus pérdidas se acercaban al monto de la fianza. Pero ahora ninguno de los corredores ya no está llamando, y de hecho Margin Call y Stop Out puede considerarse un concepto.

Cómo calcular el apalancamiento?

Considere cómo funciona el apalancamiento en el siguiente ejemplo. Digamos que en su cuenta hay $ 10,000, y el corredor le proporcionó un apalancamiento de 1:100. Vamos a comprar EURUSD. Aquí debe tenerse en cuenta que no podemos comprar o prdar tanta moneda como nos gustaría, por ejemplo, 325 euros, y podemos comprar y vender la cantidad de moneda múltiplos de lotes. El lote estándar EURUSD equivale a 100.000 unidades de la moneda base, en nuestro caso 100.000 euros. Si desea comprar 2 lotes de EURUSD, necesita 200 000 euros. Pero esto no significa que solo necesite comprar lotes enteros, el corredor le permite comerciar con partes fraccionarias, por ejemplo, 0.1 lotes (10 000 euros) o 0.01 lotes (1 000 euros).

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Por ejemplo, ha decidido comprar 2 lotes de EURUSD al precio de 1,42976. Debido a que el depósito es en dólares, entonces usted está comprando 2 × 100 000 × 1,42976 = 285 952$. Al mismo tiempo, puede tener una pregunta bastante natural, ¿cómo puede comprar 285 952$, con solo 10 000$en su cuenta? El hecho es que el corredor le ha proporcionado un apalancamiento de 1:100, y solo necesita 1/100 parte del lote estándar, es decir, 2 859,52$. Pero al mismo tiempo, debe recordar que está gastando 2 859,52$ de sus propios fondos, pero en realidad está comprando 285 952$. Si nos fijamos en la pestaña Trade de la terminal de Trading MetaTrader 4, se pueden ver los siguientes valores de su cuenta de Trading:

  • Balance-la cantidad de fondos depositados teniendo en cuenta todas las transacciones cerradas. Como esta es nuestra primera transacción y las ganancias o pérdidas aún no se han registrado, en el campo Balance vemos la cantidad original de 10 000$;
  • Equity es el efectivo de una cuenta que tiene en cuenta las ganancias o pérdidas actuales. Vemos que el beneficio actual de la transacción es 50$, por lo que Equity = 10 050$;
  • Margin es la garantía de un corredor al abrir una transacción con apalancamiento, Margin = (2 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 2 859,52$, donde 100 es el Tamaño del apalancamiento;
  • Free margin-muestra la cantidad de fondos libres para abrir nuevas operaciones, Free margin = Equity-Margin = 10 050 – 2 859,52 = 7 190,48$;>
  • Margin level – nivel calculado por la fórmula: Equity / Margin × 100% = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

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Por lo tanto, la cuenta de Trading se puede dividir condicionalmente en dos partes: garantía y fondos libres. Si el precio va en nuestra dirección, el margen libre aumentará, y si el precio se mueve en contra de nosotros, el margen libre disminuirá, mientras que el Tamaño de la garantía no cambia. Como resultado, con un apalancamiento de 1:100, podemos operar gastando solo 1/100 parte de la operación, es decir, solo corre el riesgo de 1 429,76$ (por 1 lote) en lugar de 142 976$. Sin apalancamiento, las operaciones de cambio requerirían grandes cantidades de fondos y las ganancias serían muy pequeñas.

Si nos fijamos en la captura de pantalla anterior, se puede ver que el precio subió de 1,42976 a 1,43001, y el beneficio actual fue de 50$ o 25 puntos. Si abrimos la transacción 1 lote, el beneficio fue de 25$. Por lo tanto, obtenemos una fórmula universal para calcular ganancias / pérdidas para cotizaciones de cinco dígitos:

1 lote = 1 artículo = 1 Dólar

Esta fórmula se Lee de la siguiente manera: si compró 1 lote y el precio cambió en 1 punto, entonces ganó o perdió 1 Dólar. En la práctica, gracias a esta fórmula, puede mirar el gráfico, medir la distancia que puede recorrer el precio en una dirección u otra y evaluar los riesgos para no comprar demasiado y perder el depósito si el precio va en su contra. Si tiene un pequeño depósito, entonces no le molesta comprar 0,1 lotes, entonces 1 punto será igual a 0,1$, lo que reduce significativamente sus riesgos.

Considere la siguiente situación. Por ejemplo, no compró 2, sino 6 lotes de EURUSD al precio de 1,42976, es decir, el depósito total ascendió a:

Margin = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 8 578,56$.

En este caso, Cola personalidad de los fondos libres será:

Free margin = 10 000 – 8 578,56 = 1 421,44$.

En este caso, nuestra fórmula se vería así:

6 lotes = 1 artículo = 6 dólares.

Digamos que compró 1 lote y ve que el precio puede caer 300 puntos hasta el siguiente nivel de soporte fuerte, entonces el riesgo en esta transacción será 300$. Y si compró 6 lotes, el riesgo ya será de $ 1 800, que es demasiado para un depósito de $ 10 000.

El riesgo de apalancamiento es que si abrimos muchas operaciones, y de la garantía total en su cuenta permanecerá 20 – 30% de los fondos (cada corredor tiene sus propios requisitos), se producirá una llamada de Margen y el corredor se verá obligado a cerrar todas sus operaciones al precio actual, lo que en realidad causará la pérdida del depósito. Para evitar esto, es necesario cumplir con la Mani-gestión, es decir, no sobrecargar su depósito con grandes volúmenes de transacciones, y seguir el nivel de Margen en MT4.

Al comprar 1 lote, el nivel fue Margin level = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

Al comprar 6 lotes Margin level = 10 000 / 8 578,56 × 100% = 117,15%.

Tan pronto como el Margin level se acerque a la marca de 20 – 30%, llegará el Margin Call. Por lo tanto, es importante vigilar el nivel de Margen, si cayó por debajo del 100%, entonces esta es una señal de que debe tomar medidas para salvar el depósito del drenaje. Hay dos formas aquí. O es urgente reponer el depósito si está seguro de que la situación puede corregirse pronto, o cerrar la transacción con la mayor pérdida. Pero es mejor no llevar a esto, y cumplir con la Mani-gestión.

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Gran apalancamiento: ¿daño o beneficio?

Muchos comerciantes han desarrollado una visión negativa de un gran apalancamiento. Creen que cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor será el riesgo de drenar el depósito. Sin embargo, este no es exactamente el caso. El Tamaño del apalancamiento no afecta ale o pérdida, afecta la garantía. Cuanto mayor sea el apalancamiento, menor será la garantía y más posiciones puede abrir. Por ejemplo, si compró 1 lote EURUSD al precio de 1,42976, la garantía con un apalancamiento de 1: 100 será 1 429,76$, en 1: 200-714,88$, en 1: 500-285,95$. Pero el apalancamiento no tiene ningún impacto en las ganancias o pérdidas. Si compró 1 lote de EURUSD y el precio ha pasado 300 puntos (para cotizaciones de cinco dígitos), entonces ganará 300$ sin importar qué apalancamiento use:1:100 o 1: 200.

El riesgo de apalancamiento máximo es que si compra un par de divisas para todo el depósito, cuando el precio se mueve en su contra, perderá todos sus fondos muy rápidamente. Si cumple con la Mani-gestión, y el riesgo por operación no excederá el 1% del depósito, es decir, el Stop loss no debe ser más de 100$ con un depósito de 10 000$, entonces nunca perderá el depósito, sin importar con qué apalancamiento opere. De la práctica personal, el apalancamiento 1: 100 es suficiente para el comercio de divisas. La excepción es scalping o martingala, cuando necesita abrir una gran cantidad de transacciones, entonces el apalancamiento 1:500 es adecuado para usted.

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Conclusión

El apalancamiento en el mercado de divisas difiere del resto de las bolsas (por ejemplo, el mercado de valores) en que es muy grande aquí, y esto le ha dado a Forex una reputación como el mercado más riesgoso. Por lo tanto, es extremadamente importante utilizar el apalancamiento correctamente. Solo en este caso, el apalancamiento del corredor jugará un papel positivo. Si no usa correctamente el apalancamiento y abre operaciones para todo el depósito, puede perder dinero muy rápidamente en el mercado de divisas. Por lo tanto, es necesario comprender qué es el apalancamiento, cómo funciona, qué afecta y qué tiene un efecto en la cuenta de operaciones. El apalancamiento más óptimo es 1: 100, y qué apalancamiento es mejor elegir, depende de usted.

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